미국 주식 증여: 찰스 슈왑 (How to Gift Shares - Charles Schwab Brokerage)

Charles Schwab

Fidelity에 이어서 Charles Schwab 찰스 슈왑 브로커리지에서도 주식 stocks을 gift로 주고받은 경험을 공유합니다. 각 브로커리지 회사마다 과정이 다른 것 같습니다. 주는 자, 받는 자 모두 Charles Schwab 브로커리지의 일반계좌를 보유하고 있었고, 관련 서식을 pdf로 제출해서 주식을 양도 transfer 할 수 있었습니다. Fidelity에서는 전화 통화로 가능했는데 Charles Schwab에서는 서식을 제출해야지만 가능하다고 합니다. 

---

준비물

먼저 아래 링크에서 "Move Assets from My Schwab Brokerage Account" 서식을 작성하셔야 합니다. 

https://www.schwab.com/resource/move-assets-from-my-schwab-brokerage-account

Move Assets from My Schwab Brokerage Account

1. Move Assets From This Account

주는 자의 정보를 기재하는 곳입니다. 주는 자의 이름, 계좌 번호, 전화번호를 모두 기재합니다. 

 

2. Move Assets to Another Schwab Account

받는 자의 정보를 기재하는 곳입니다. 받는 자의 이름, 계좌 번호를 기재합니다. 

첫 번째 박스 - 주는 자의 전체 현금과 자산을 받는 자에게 주고 싶으면 박스에 체크를 하면 됩니다. 

두 번째 박스 - 현금만 보내고 싶은 경우, 이 박스에 체크를 하면 됩니다. 

 

특정 주식 종목을 선물/증여하고 싶다면 이름, 계좌 번호만 기재하고 다음 3번으로 넘어가시면 됩니다. 

 

3. Move Assets on One or More Schwab Accounts and Choose a Cost Basis Method

받는 자의 계좌 번호, 이름, 자산 (symbol, ticker: 예를 들면 aapl), 수량(# of Shares)을 기재하면 됩니다. 특정 lot을 골라서 넘기고 싶다면 cost basis methods를 지정하실 수 있고(FIFO, LIFO, HCLOT, LCLOT, Pro Rata) 혹은 각각의 lot number에 대해서 취득한 날짜, 수량, cost basis per share/bond 정보를 일일이 적을 수 있는 칸도 있습니다. 

 

4. Read and Sign Below

동의서에 자필 사인하시고, 날짜를 적으시면 됩니다. 

 

Print를 누르셔서 pdf로 저장하시면 됩니다. 저는 저장된 pdf를 열어 인쇄 후, 잉크 펜으로 직접 사인을 한 후에 스캔을 했습니다.

---

서류 제출

주는 자의 Charles Schwab 계정에 로그인합니다.

Charles Schwab 계정에서 Message

오른쪽 위편에서 보이는 message를 클릭, Go to Message Center를 클릭, Upload Document를 클릭하면 Send a Secure Document 창이 뜹니다.

Account: 주는 자의 계좌를 선택

Subject: Account Inquiry 선택

Documents: 위에서 작성한 서식의 pdf를 첨부합니다.

Message: "I'd like to move some of my assets from my Schwab account xxxx-xxxx to Jane Doe's Schwab account xxxx-xxxx."이라고 간략하게 썼습니다. 

Send를 클릭

 

---

미국에서의 대부분 행정이 한국보다 시간이 오래 걸렸기 때문에 이것도 언제 처리될지 모른다고 큰 기대를 하지 않았는데 예상외로 제출(주식시장 개장 시간 중 오전에 제출)한 다음 날  바로 처리가 되어서 받는 자의 계좌에 양도된 주식이 뜨는 것을 확인할 수 있었습니다. 주식 가격은 제출한 날의 종가 기준으로 옮겨졌던 것 같은데 기억이 정확하지는 않습니다.